thực hư chương trình eb5 lừa đảo

Chương trình đầu tư EB-5: Những điều kiện tài chính khắt khe bạn cần biết

(GMT+7)
CHIA SẺ

EB-5 được biết đến là chương trình định cư phổ biến nhất với doanh nhân Việt, nhưng lại có quá nhiều thay đổi trong những năm gần đây, dẫn đến nhiều khó khăn trong quá trình thực hiện khiến nhiều nhà đầu tư hiểu lầm rằng chương trình EB-5 không đủ hấp dẫn. Để hiểu rõ hơn về EB-5, hãy cùng Harvey Law Group khám phá những điểm nổi bật và cập nhật mới nhất nhé!.

Tăng giá trị đầu tư tối thiểu

Vốn là chương trình đầu tư định cư Mỹ được ra đời từ năm 1990 bởi Chính phủ Mỹ, chương trình EB-5 cho phép nhà đầu tư cùng vợ/chồng và con cái dưới 21 tuổi (chưa kết hôn) có thể lấy thẻ xanh Mỹ EB-5 và định cư Mỹ nếu đầu tư một số vốn theo quy định để sản xuất kinh doanh tại Mỹ và tạo ra ít nhất 10 việc làm cho người dân Mỹ.

Tuy nhiên, để đảm bảo tính công bằng và phản ánh đúng giá trị thực của đồng tiền trong bối cảnh kinh tế biến động, Chính phủ Mỹ đã điều chỉnh mức đầu tư tối thiểu theo thời gian. Cụ thể, từ ngày 15/03/2022, theo đạo luật cải cách EB-5, mức đầu tư tối thiểu đã được điều chỉnh tăng lên, phản ánh mức lạm phát hiện tại:

  • Đối với các dự án nằm ngoài khu vực TEA (Targeted Employment Area): Giá trị đầu tư tối thiểu đã tăng từ 1,000,000 USD lên 1,050,000 USD. một sự điều chỉnh nhằm bù đắp cho lạm phát.
  • Đối với các dự án thuộc khu vực TEA: Giá trị đầu tư tối thiểu đã tăng từ 500,000 USD lên 800,000 USD, cũng để bù đắp cho lạm phát

Những thay đổi này không chỉ đảm bảo tính công bằng và khả năng tiếp cận của chương trình mà còn giữ cho nó phù hợp với thực tế kinh tế hiện tại. Điều chỉnh giá trị đầu tư tối thiểu sẽ tiếp tục được liên kết chặt chẽ với Chỉ số giá tiêu dùng cho tất cả người tiêu dùng thành thị (CPI-U) và được xem xét lại mỗi 5 năm một lần.

Mặc dù việc tăng giá trị đầu tư tối thiểu có thể tạo ra những thách thức mới cho nhà đầu tư, nhưng nó cũng mở ra cơ hội để đánh giá và lựa chọn các dự án đầu tư một cách cẩn trọng hơn. 

Các hãng luật như Harvey Law Group (HLG) đóng vai trò quan trọng trong việc hướng dẫn và giới thiệu nhà đầu tư đến với những dự án đầu tư khả thi, đồng thời đảm bảo rằng họ tuân thủ đúng các quy định của chương trình EB-5.

Chương trình EB-5 tăng giá trị đầu tư tối thiểu
Chương trình EB-5 tăng giá trị đầu tư tối thiểu

Siết chặt chứng minh tài chính và nguồn tiền đầu tư vào dự án

Trong quá trình xét duyệt hồ sơ EB-5, Sở Nhập tịch và Di trú Hoa Kỳ (USCIS) đặc biệt chú trọng đến việc chứng minh nguồn gốc tài chính của nhà đầu tư. Điều này không chỉ nhằm đảm bảo tính minh bạch và hợp pháp của nguồn vốn mà còn để ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và tài trợ phi pháp.

Nguồn vốn đầu tư  phải được chứng minh là có nguồn gốc rõ ràng và hợp pháp, từ các kênh như: Lương thưởng, bằng sáng chế, cổ phiếu, tiền gửi ngân hàng, chứng khoán và các hình thức khác. Mọi nguồn vốn đều phải có khả năng truy nguyên và nhà đầu tư phải cung cấp đầy đủ bằng chứng về điều này.

Bên cạnh việc chứng minh nguồn gốc vốn, nhà đầu tư cũng phải chứng minh quá trình chuyển vốn đến Doanh nghiệp Thương mại Mới (NCE) tại Hoa Kỳ theo con đường hợp pháp. Điều này đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng của tài liệu từ phía nhà đầu tư và luật sư di trú, bao gồm cả việc chứng minh cách thức có được nguồn vốn và cách thức chuyển tiền.

USCIS cũng kiểm tra nguồn phí hành chính mà nhà đầu tư phải trả cho dự án, thường nằm trong khoảng từ 50,000 USD đến 80,000 USD, để đảm bảo rằng những khoản phí này cũng có nguồn gốc hợp pháp.

Nhà đầu tư cần cung cấp “Bằng chứng cụ thể” về tài chính và USCIS sẽ đánh giá cao các tài liệu “Rõ ràng và thuyết phục” hoặc không để lại nghi ngờ về tính hợp pháp. Điều này bao gồm: Các tờ khai thuế cá nhân và doanh nghiệp, báo cáo tài chính đã được kiểm toán và các tài liệu khác liên quan đến nguồn vốn đầu tư.

Các nhà đầu tư cũng có thể sử dụng nhiều nguồn vốn khác nhau để chứng minh khả năng tài chính của mình bao gồm:

  • Sao kê của Ngân hàng
  • Tài sản bất động sản
  • Dự án kinh doanh
  • Đầu tư cổ phiếu, chứng khoán
  • Hợp đồng lao đồng
  • Khoản tiền thừa kế
  • Những món quà tặng\
  • Tiền chia sau ly hôn 

Đặc biệt, nếu nguồn vốn đến từ bên thứ ba như khoản vay ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, nhà đầu tư cần cung cấp đầy đủ bằng chứng về việc này. Trong trường hợp không thể chuẩn bị đủ tài liệu theo yêu cầu, nhà đầu tư có thể nộp tờ khai giải thích chi tiết lý do và nếu lý do được coi là chính đáng và cụ thể, USCIS có thể xem xét chấp thuận.

Siết chặt chứng minh tài chính khi đầu tư EB-5
Siết chặt chứng minh tài chính khi đầu tư EB-5

Kết luận 

Chương trình EB-5 đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng về tài liệu chứng minh nguồn gốc tài chính và dòng tiền đầu tư vào dự án. Nhà đầu tư cần khai báo trung thực và không được lừa đảo trong quá trình xin thị thực. Harvey Law Group (HLG) sẽ hỗ trợ nhà đầu tư, nhưng không bao giờ vi phạm tính minh bạch. Ngoài ra, nhà đầu tư nên xem xét cẩn thận và có thể tham khảo EB-2 NIW để hiện thực hóa giấc mơ Mỹ một cách an toàn và nhanh chóng hơn.

Từ khóa:

Tin liên quan:

Zalo
WhatsApp
WhatsApp
Zalo